In unseren Strategie- und Risikoanalysen bewerten wir zum einen das Risiko Ihres Portfolios und zum Zweiten, welche Strategie das Portfolio verfolgt. Wir schauen hierbei auf die Aufteilung der Fonds, ETFs und/oder Einzelaktien. 

Dabei decken wir Stärken und Schwächen in Bezug auf Risiko und Strategie auf. Ziel ist es, aufzudecken, wie spekulativ oder konservativ Ihr Portfolio ist. Sie gewinnen so Klarheit, ob Ihr Portfolio auch zu Ihnen und Ihren Vorstellungen passt. Anschließend können Sie gegebenenfalls entsprechende Änderungen vornehmen.

In unseren Strategie- und Risikoanalysen betrachten und zerlegen wir Ihr Portfolio in seine einzelnen Bestandteile, also Fonds, ETFs, Aktien und Anleihen. Wir verschaffen Ihnen ein Bild über die Aufteilung der Länder und Branchen, in die Sie investiert sind oder investieren möchten.

Daraus ergibt sich ein klares Bild über die objektive Strategie des Portfolios, die Diversifikation, also Risikostreuung, und es lassen sich Rückschlüsse ziehen, was getan werden kann, um das Portfolio zu optimieren. Als Maßstab liegt immer ein diversifiziertes Weltportfolio zugrunde.

Sofern Sie an einem diversifizierten Weltportfolio Interesse haben, oder Ihr Portfolio dorthin entwickeln möchten, helfen wir Ihnen gerne mit unserer Strategie- und Risikoanalyse weiter. Diese kann primär wegen der steigenden Komplexität in Zusammenhängen dann wichtig sein, wenn Sie auch Einzelaktien in Ihrem Depot haben oder planen welche zu integrieren, um Ungleichgewichte und Übergewichtungen aufzulösen bzw. nicht entstehen zu lassen.

Das Portfolio wird in seine einzelnen Bestandteile zerlegt, einschließlich Fonds, ETFs, Aktien und Anleihen. Die Analyse bietet einen Überblick über die Aufteilung nach Ländern und Branchen, um ein klares Bild der objektiven Strategie und Diversifikation zu erhalten.

Der Preis für eine Strategie- und Risikoanalyse richtet sich nach der Portfoliogröße.

• Ein bis drei Fonds/ETFs/Aktien, je 59 €
• Drei bis fünf Fonds/ETFs/Aktien, je 49 €
• Ab sechs Fonds/ETFs/Aktien, je 39 €

Wir geben Ihnen im Ergebnis keine konkreten Optimierungsvorschläge in Form von ISINs, WKNs oder Produktnamen an die Hand, sondern viel mehr, was allgemein getan werden kann, um zu einem diversifizierten Weltportfolio zu gelangen. Konkrete Empfehlungen können wir nur in einem ergänzenden Beratungstermin erteilen. Wenn Sie ein spekulatives Portfolio für sich wünschen, sollten Sie eher auf eine Fondskostenanalyse setzen.

Eine Risikoanalyse im Finanzbereich ist ein Prozess, bei dem die potenziellen Risiken, die mit einer Investition oder Geschäftsentscheidung verbunden sind, identifiziert, bewertet und priorisiert werden.

Sie umfasst mehrere Schritte:

1. Identifizierung der Risiken: Zuerst werden alle möglichen Risiken, die eine Investition beeinflussen könnten, identifiziert. Dazu gehören Marktrisiken, Kreditrisiken, Liquiditätsrisiken, operationelle Risiken und andere.
2. Bewertung der Risiken: Nach der Identifizierung werden die Risiken bewertet, um ihre Wahrscheinlichkeit und potenzielle Auswirkungen zu verstehen. Dies kann durch quantitative Methoden wie statistische Analysen oder qualitative Ansätze wie Expertenmeinungen erfolgen.
3. Priorisierung der Risiken: Basierend auf ihrer Bewertung werden die Risiken priorisiert. Risiken mit hoher Wahrscheinlichkeit und schwerwiegenden Auswirkungen erhalten eine höhere Priorität.
4. Entwicklung von Risikomanagement-Strategien: Für die wichtigsten Risiken werden Strategien und Maßnahmen entwickelt, um sie zu mindern, zu vermeiden, zu übertragen oder zu akzeptieren.
5. Überwachung und Überprüfung: Die Risikoanalyse ist ein fortlaufender Prozess. Die identifizierten Risiken und die Wirksamkeit der Managementstrategien werden regelmäßig überwacht und überprüft.

Gerade im Saarland hat man früher fast ausschließlich in das investiert, was man kannte, nämlich in die Kohle- und Stahl- sowie Automobilindustrie. Nun, da durch die Globalisierung unsere lokalen Betriebe schwächeln, sollte man ein Portfolio erweitern. Eine Strategie- und Risikoanalyse im Saarland durch einen professionellen Experten kann helfen, um solche Probleme aufzudecken und mit aufstrebenden Alternativen auszugleichen.