Private Finanzberatung im Saarland, die sich auszahlt

Es ist möglich, anhand der finanzmathematischen Untersuchungen Versicherungsverträge auf Kosten und Rentabilität zu überprüfen. Das können Indexpolicen, Bruttopolicen, Nettopolicen, Basisrente (Rürup-Rente), Riester-Rente oder Rentenversicherungen sein. 

Ebenfalls lassen sich auch andere Finanzprodukte wie Depots, ETFs und andere Fonds auf diese Weise analysieren. Optimalerweise lassen sich in einer Untersuchung mehrere Finanzprodukte miteinander vergleichen. Folglich bietet dies die Möglichkeit wirklich unabhängig und nur anhand von Zahlen, Daten und Fakten Anlageentscheidungen treffen zu können.

Finanzmathematische Untersuchungen lassen sich außerordentlich vielseitig einsetzen. Ihnen sind jedoch auch Grenzen gesetzt. Es können zum Beispiel keine Bausparverträge oder Depots mit Riester-Förderung korrekt gerechnet werden. Ebenso wenig ist der Anlageerfolg garantiert. Die Untersuchungen zeigen lediglich die theoretische Entwicklung unter der Vorgabe einer angemessenen Rendite unter Berücksichtigung von tatsächlich anfallenden Kosten.

Sie können die finanzmathematischen Untersuchungen auf drei verschiedene Art und Weisen nutzen:
1. Sie investieren bereits Geld in eine der o.g. Anlageformen und möchten wissen, was Sie in einigen Jahren erwarten können.
2. Sie investieren bereits Geld in eine der o.g. Anlageformen und möchten diese kostentechnisch oder steuertechnisch optimieren.
3. Sie entscheiden sich dazu Geld zu investieren und möchten jetzt herausfinden, welche Anlage die bessere für Sie darstellt.

In unseren Strategie- und Risikoanalysen betrachten, zerlegen wir Ihr Portfolio in seine einzelnen Bestandteile, also Fonds, ETFs, Aktien und Anleihen. Wir verschaffen Ihnen ein Bild über die Aufteilung der Länder und Branchen, in die Sie investiert sind oder investieren möchten.

Daraus ergibt sich ein klares Bild über die objektive Strategie des Portfolios, die Diversifikation, also Risikostreuung, und es lassen sich Rückschlüsse ziehen, was getan werden kann, um das Portfolio zu optimieren. Als Maßstab liegt immer ein diversifiziertes Weltportfolio zugrunde.

Wir geben Ihnen im Ergebnis keine konkreten Optimierungsvorschläge in Form von ISINs, WKNs oder Produktnamen an die Hand, sondern viel mehr, was allgemein getan werden kann, um zu einem diversifizierten Weltportfolio zu gelangen. 

Konkrete Empfehlungen können wir nur in einem ergänzenden Beratungstermin erteilen. Wenn Sie ein spekulatives Portfolio für sich wünschen, sollten Sie eher auf eine Fondskostenanalyse setzen.

Sofern Sie an einem diversifizierten Weltportfolio Interesse haben, genauer gesagt Ihr Portfolio dorthin entwickeln möchten, helfen wir Ihnen gerne mit unserer Strategie- und Risikoanalyse weiter. 

Diese kann primär wegen der steigenden Komplexität in Zusammenhängen dann wichtig sein, wenn Sie auch Einzelaktien in Ihrem Depot haben oder planen welche zu integrieren, um Ungleichgewichte und Übergewichtungen aufzulösen oder nicht entstehen zu lassen.